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Unsere Beratungsphilosophie

Bluhm Capital steht für Vermögensmanagement

 

…..Genauso wichtig wie konsequent für sein Vermögen zu arbeiten ist es den Aufbau und Erhalt zu planen und gemeinsam mit uns die Struktur an Ihre Lebenssituation anzupassen.“

Sicherheit

Die richtige Mischung bestimmt den Erfolg!

Der Erhalt und der langfristige Aufbau Ihres Vermögens stehen im Fokus unserer Beratung. Wir verfolgen in Ihrem Interesse eine Mischung aus kurz-, mittel- und langfristigen Strategien und distanzieren uns von riskanten und spekulativen Anlagen. Ihr Geld liegt grundsätzlich auf Ihren Konten oder Depots!

Über die Mischung der einzelnen Anlageformen, vom Tagesgeld hin über Festgeld bis hin zu Aktien, verfolgen wir Ihre Ziele. Da Ihr Leben und ihre Wünsche sich über die Jahre verändern, gilt es darauf vorbereitet zu sein, um sowohl kurzfristigen Kapitalbedarf ohne Verluste zu ermöglichen, als auch langfristig Ihr Vermögen aufzubauen und nach Inflation zu vermehren.

Sicherheit - Transparenz- Handelsmaxime

Unsere Beratungsleistung erfolgt klar und nachvollziehbar

Wir klären Sie gewissenhaft über mögliche Renditechancen und Risiken auf und legen sämtliche Kostenstrukturen offen dar. Wir beraten Sie gerne in Abstimmung mit Ihnen auf Rechnungsbasis oder Provision. Die Auswahl der Produkte, egal ob Versicherung oder Wertpapiere, wird differenziert begründet und Ihnen als Auswahl vorgestellt. Unsere Entscheidungsgrundlagen werden Ihnen gerne erläutert und in einem Beratungsprotokoll oder Gesprächsnotiz nachvollziehbar festgehalten.

Lassen Sie Ihr Geld erfolgreich für Sie arbeiten!

Durch persönliche Gespräche und unsere Beratung entwickeln wir gemeinsam Ihre Anlagestrategie, um Ihre Ziele zu verwirklichen. Dies ist unsere oberste Maxime. Hinzu kommt, dass unsere Anlagepolitik auch aktuelle Trends berücksichtigt, sich jedoch in erster Linie an unseren eigenen Markteinschätzungen anhand fundamentaler Kennzahlen orientiert. Es werden nur solche Strategien verfolgt, von denen wir selbst überzeugt sind.

Ihre persönlichen Ziele und Ihre finanzielle Situation sind maßgeblich für die Strukturierung Ihres Vermögens. 

Zudem ändern sich private, berufliche und gesetzliche Rahmenbedingungen ständig. Die Kunst dabei ist, Ihre Vorsorge und Ihren Vermögensaufbau so flexibel wie möglich zu gestalten, um allen Herausforderungen und Veränderungen Rechnung zu tragen. Insofern ist eine gewissenhafte Finanzplanung und regelmäßige Abstimmung des Konzeptes Grundlage Ihres erfolgreichen Vermögensaufbaus!

Es ist Ihr Geld

Deshalb bestimmen Sie auch die Rahmenbedingungen. Sie geben das Maximalrisiko vor. 

Risiko/ Schwankung haben viel mit dem Anlagehorizont zu tun. Daher legen wir Wert auf die Abstimmung Ihrer persönlichen Kenntnisse und Erfahrungen mit den vorgeschlagenen Portfolioelementen. Die richtige Mischung von Anlageklassen ist entscheidend für Ihren finanziellen Erfolg. Für eine interessante Rendite sind auch Inflation/ Steuern und Kosten von elementarer Bedeutung. Deshalb unterbreiten wir Ihnen mehre Lösungsvorschläge um sich finanziell solide aufzustellen.

Steuern sparen ja - als Selbstzweck jedoch nein! 

Unsere Beratung sieht die Berücksichtigung steuerlicher Belange vor, wo sie sinnvoll erscheint. Eine rein steuerlich motivierte Anlageentscheidung ohne die Fokussierung auf das eigentliche Investment widerstrebt einer ausgewogenen und breit gestreuten Anlagestrategie

Insofern können Versicherungslösungen wie Riester/ Rürup oder private Versicherungen, betriebliche Altersversorgung oder denkmalgeschützte Immobilien sinnvoller Bestandteil eines strukturierten Vermögensaufbaus sein.