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Beratungsansätze:


Die Bluhm Capital steht für ein holistisches Vermögensmanagement. Unsere Unternehmensphilosophie beruht auf einer ganzheitlichen Betreuung und Beratung unserer Kunden zu allen Themen der finanziellen Vorsorge und des Vermögensaufbaus. Wir entwickeln auf Grundlage Ihrer Wünsche und Ziele, bestehenden Versicherungen, Finanzierungen, Vermögensanlagen  und der aktuellen Kapitalmarktsituation ein individuelles Finanzkonzept, welches auf die drei zeitlichen Säulen der kurz-, mittel- und langfristigen Verfügbarkeit ausgerichtet ist. Wir gestalten daher Ihren Vermögensaufbau unter Berücksichtigung Ihres Risikoprofils und Ihrer angestrebten Renditeerwartung.
 

wie wir beraten

Es ist ihr Geld

Jeder Kunde kommt mit seiner individuellen finanziellen Vita zu uns. Unser Ziel ist es, Ihre vorhandenen Ressourcen zu optimieren und nachhaltig strategisch zu vermehren. Im Fokus stehen dabei immer die Sicherheit und der langfristige Erhalt Ihres Vermögens.

In einem persönlichen Gespräch erörtern wir gemeinsam Ihre individuellen Ziele und Wünsche unter Berücksichtigung Ihrer Lebensplanung. Danach eruieren wir Ihre Kenntnisse und Erfahrungen. Um diese Wünsche mit Ihrer Risikoneigung in Einklang zu bringen, entwickeln wir im Anschluss eine kundenspezifische Strategie (siehe auch Philosophie / Wir über uns). 

Wir schauen mit Ihnen genau hin

Wenn Sie bereits Geld angelegt haben, verschaffen wir uns zunächst gemeinsam mit Ihnen einen Überblick über Ihre derzeitigen Vermögensverhältnisse mittels einer umfassenden Depotanalyse oder Versicherungsanalyse. Unsere Beratung orientiert sich stets an Ihrer individuellen Ausgangssituation.

Dazu erörtern wir in Zusammenarbeit mit Ihnen Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikoneigung und erstellen anhand dessen Ihr persönliches Anlegerprofil. Im Anschluss bewerten wir die vorhandenen oder geplanten Geldanlagen hinsichtlich Risiko und Rendite.

Ziel der Depotanalyse ist es, Ihr Risiko zu senken und Ihre Rendite-Chancen zu erhöhen.
Im Versicherungsbereich geht es darum die Risiken abzusichern und die Chancen des Kapitalaufbaus mit Versicherungen zu nutzen.

Das Ergebnis ist eine effiziente Strukturierung Ihrer Geldanlage, die auf Ihre im Anlegerprofil erarbeiteten Bedürfnisse ausgerichtet ist. In Absprache mit Ihnen wird die Depot- Versicherungszusammenstellung regelmäßig hinsichtlich der aktuellen Marktsituation und weiteren Risikofaktoren überprüft und angepasst.

Planung und Aufbau von Vermögen

Vermögen baut sich nicht von einem auf den anderen Tag auf. Nachhaltigen Erfolg erzielen langfristig ausgelegte Konzepte. Die Entwicklung einer auf Ihr Anlegerprofil abgestimmte Renditestrategie ist unsere Aufgabe. Wir erstellen eine Zielstruktur mit abgestimmten Investitionsquoten für offensive und defensive Anlagen und bauen anhand dieser Maximen das geplante Portfolio auf. Hierbei stehen Sicherheit und Nachhaltigkeit im Fokus.

Dabei stellen Fundamentaldaten wie die konjunkturelle Lage, das Zinsniveau, Unternehmenskennzahlen, die gegenwärtige Inflation sowie weitere Kennzahlen die Grundlage unserer Auswahlempfehlungen dar. Mit diesen Parametern arbeiten wir an einem sukzessiven Aufbau Ihres Anlagevermögens.

Sicherheit und Kontinuität bei der Geldanlage

Das klassische Sparbuch bietet Sicherheit, aber kaum Rendite. Alternativ gelten Gold und Immobilien als historisch beständiger Vermögenswert. Aktien wird oft mit Misstrauen begegnet.


Unser Beratungsansatz verbindet unterschiedliche Aspekte der Geldanlage. Im Vordergrund stehen dabei stets der Erhalt und der langfristige Aufbau Ihres Vermögens! Gemäß unserer Beratungsphilosophie verfolgen wir dabei einen mittel- bis langfristigen Ansatz. Kurzfristige und risikoreiche Spekulationen entsprechen nicht unserer Unternehmensphilosophie. 

Unsere Anlageberatung fußt auf einer umfassenden und kompetenten Analyse fundamentaler Markt- und Unternehmenskennzahlen zur Identifizierung sinnvoller und nachhaltiger Investitionstitel, die auf Ihre persönlichen Kenntnisse und Wünsche abgestimmt sind. 

Für Ihre Depotzusammenstellung  ist es möglich, durch Besetzung verschiedener Anlageklassen, das Risiko zu minimieren und das Portfolio abzusichern. Unser ganzheitliches Beratungskonzept inkludiert daneben natürlich auch Themen wie Tages- bzw. Festgeldanlagen. 

Es ist einzig und allein Ihre Entscheidung, ob Sie die Beratungsleistung bzw. die Angebote annehmen möchten. Uns ist es sehr wichtig, dass Sie die Wahl haben

Je nachdem, welches Angebot oder Konzept Sie bei uns in Anspruch genommen haben, begleiten wir Sie natürlich gerne auch in der Zukunft.Einen reinen Produktverkauf lehnen wir ab

Wir beantworten gerne Fragen, haben Ihr Depot/ Kapitalanlagen/ Versicherungen im Blick und prüfen regelmäßig, wenn Sie dies wünschen, ob Ihre Finanz- und Vermögensplanung Ihrer neuen Lebenssituation angepasst werden muss. 

Wir beraten Sie, beantworten Ihre Fragen, analysieren Ihre finanzielle Situation und Absicherung, erstellen Konzepte, empfehlen Produkte. Wir möchten, dass Sie langfristig finanziellen Erfolg haben und abgesichert sind. Sie sollen Ihren Lebensweg gehen und dabei uns als Partner haben der die finanziellen Belange abdeckt.

Einen Partner, auf den Sie sich verlassen können, damit Sie sich um Ihre Schwerpunkte kümmern können. Deshalb planen wir gerne eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen und lehnen einseitigen kurzfristigen Produktverkauf ab. Für unsere qualitativ hochwertige Finanz- und Anlageberatung bieten wir Ihnen transparente, angemessene, nachvollziehbares Preismodelle.

Ob Provisionsvergütung oder Servicegebührenmodell oder Beratung per Rechnung – Sie erfahren vor Abschluss einer Beratung oder eines Vertrages genau, welche Vergütungen fällig werden. Sie entscheiden selbst, welches Vergütungsmodell besser zu Ihnen passt!

Mehr über transparente Vergütung lesen

Unsere Beratung ist offen und ehrlich, verständlich und transparent. Wir möchten, dass Sie mit einem guten Gefühl Ihre finanziellen Belange geregelt wissen. Der Qualitätsanspruch an uns und unsere Berater ist sehr hoch. Bei unserer Zusammenarbeit legen wir sehr viel Wert auf eine fundierte Analyse und einen angenehmen Beratungsverlauf. Wir arbeiten gerne in einem Netzwerk und einer Beratergemeinschaft, gerne auch zusammen mit Ihrem Steuerberater, damit Sie frei und eigenständig Ihrem Lebensmodell folgen können. Wir reagieren für Sie auf Veränderungen, im Sinne einer persönlichen, individuellen und individuellen Beratung. Die Auswahl der Produkte erfolgt nach fundierten Analysen und Marktbetrachtungen. Dabei legen wir Wert darauf, dass nur Lösungen empfohlen werden, die auch für uns selbst in Frage kommen.

Ihr Vertrauen, das Sie uns schenken, ist unsere Basis. Daher liegt uns ein ausgezeichneter Kundenservice sehr am Herzen. Neben der Beratungsleistung möchten wir Ihnen gerne Einblick in Ihre eigenen Finanzen geben und Sie zusätzlich mit Informationen über die Entwicklung der Finanzmärkte an sich geben....mehr lesen